Після появи в мережі новин про тотальний контроль банківських рахунків українців з боку НБУ, регулятор втрутився у ситуацію і вніс роз'яснення, щоб розвіяти паніку.
Представники Нацбанку заявили, що інформація, яка активно розповсюджується, не повністю відповідає дійсності. Перевірки проводитимуться, однак під контролем перебуватимуть платежі, що відносяться лише окремих категорій.
У НБУ наголосили, що жодні зміни останнім часом не впроваджувалися. У розпорядження Нацбанку, як і раніше, потрапляють дані від банків лише про платежі, які здійснюють юридичні компанії та великі організації. За фінансовий моніторинг рахунків простого населення відповідають самі банки, а надалі – податкова служба.
Під контроль банків потрапляють суми, що перевищують 5000 гривень. Крім того, банки мають право заблокувати рахунок у разі надмірної та підозрілої активності. Наприклад, якщо протягом доби на рахунок або з рахунку надходить велика кількість різних платежів.
У таких випадках банк може звернутися до клієнта з проханням надати інформацію про джерело походження цих коштів.
Штрафами займається виключно Державна податкова служба після рішення суду. Тільки якщо факт відмивання коштів або ведення тіньового бізнесу буде доведений, то особі можуть виписати штраф до 80 000 гривень. У окремих випадках порушники несуть кримінальну відповідальність.
Крім податкових правопорушень, за які блокують картки, причиною заморозки рахунку може стати заборгованість громадянина за комунальні платежі, аліменти, штрафи за порушення ПДР тощо.
Причому, згідно нововведень, заблокувати рахунок можуть навіть при сумі боргу лише 100 гривень. Тому кожному варто перевірити у "Дії", чи є відкриті провадження, щоб погасити заборгованість.
